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年内超百位银行从业者 被取消任职资格
  • 发布时间:2019-11-09
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  • 许多人因违反与住房业务有关的规定而被罚款。

    近年来,监管机构对银行员工合规性的监控越来越严格,银行管理者应该收紧合规的条件。 据记者《证券日报》初步统计,截至今年10月中旬,在中国保监会发布和披露的行政处罚中,有123起与任职资格相关的罚款,其中102名银行员工被取消任职资格,绝大多数来自银行分行,绝大多数为银行分行董事。

    国家金融与发展实验室特别研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示,银行合规管理需要把握风险,实施政策。其实施和重点主要是针对机构员工,包括董事、监事和普通员工。非正规员工甚至道德风险都是银行风险的重要来源。因此,加大对员工的处罚是防范金融风险和实施监管政策的重要手段。

    102名银行员工被取消资格

    根据《证券日报》记者的统计,自今年以来已有100多名银行员工被取消资格,其中大部分是各银行分行的经理,另有21名员工因其任职资格未获批准而受到其他处罚。

    在记者统计的上述人员中,一半以上的罚款是由农村金融机构发放的,涉及农村商业银行、农村信用社、村镇银行等机构。 记者统计显示,102名不合格银行员工主要来自70家银行分支机构:农村商业银行不合格银行员工最多,为24名,涉及19家农业企业;农村信用社紧随其后,取消资格23人,涉及12人;村镇银行排名第三,有14人被取消资格,涉及9家银行。十家城市企业被取消资格,涉及四家城市企业。 根据具体数据,红塔银行今年被罚款的城市商业银行数量最多,达到6家。 然而,在农村信用社,来自两家银行的4人分别被罚款。

    从省级角度来看,云南省不合格银行员工人数最多,达到15人。其次,贵州省有10个地方,福建省有9个地方。

    严格的监管和更重的处罚已经成为金融监管的方向 近年来,中国银行业监督管理委员会除了对机构进行处罚外,还大幅加大了对银行相关责任人员的处罚力度。 值得注意的是,在记者收取的罚款中,许多金融机构分支机构的“最高领导人”也因玩忽职守或积极参与非法活动而被取消终身董事和高级管理人员的资格。

    根据公共数据的初步统计,在102名不合格的银行雇员中,10人被终身禁止在银行业工作,23人被终身取消董事和高级管理人员资格,6人被终身禁止和终身取消资格。

    为什么监管机构今年加大了对负责人的处罚?董希淼告诉记者《证券日报》,这是在强有力的监督和严格的监督下的一种做法。加大检查和处罚力度是严格监督的具体措施之一。此外,在行政处罚方面,实行双重处罚,既惩罚机构也惩罚个人,可以对个体从业者产生更大的警示和威慑作用,有助于更好地从源头上控制风险。

    信贷业务违规仍然是一个“高发区”

    此外,记者发现,在中国保监会今年对银行业的罚款中,至少有70笔罚款是在对银行(主要是分行)行长(副行长)的处罚决定中直接写明的 什么因素导致他们受到惩罚?记者梳理了以下“关键词”,包括信贷业务、违反住房贷款、内部控制不健全、非法收受他人贿赂等。

    据票务统计,记者《证券日报》发现,信贷业务是被罚款的最常见原因,包括非法放贷、贷后管理缺乏尽职调查、贷款“三查”缺乏尽职调查。 此外,对非法房地产贷款业务有许多处罚,如发放虚假抵押贷款、非法发放房地产项目建设周转金贷款、非法向房地产开发企业提供贷款等。

    例如,今年1月,中国银行业监督管理委员会新疆监管局对5名省长(副省长)取消高级管理人员的资格并禁止他们终身就业,实施了严厉的处罚。违规原因是本行未对信贷业务贷款审查进行尽职调查,未对员工异常行为进行尽职调查,未对信贷业务内部控制和管理进行尽职调查,对严重违反审慎经营规则的行为承担直接领导责任。

    今年7月,齐齐哈尔银行和保险监督局对一家村镇银行的两名工作人员处以三次罚款,并处以终身剥夺董事和高级管理人员资格的处罚。原因包括克山润生村镇银行贷款“三查”严重不到位,对超集中度变相发放贷款负领导责任 "

    “对于涉及房地产的贷款,尤其是今年以来,已经有了更多的检查和处罚。 ”董希淼告诉记者,首先,这主要是因为银行的住房贷款比例相对较高,在加强房地产市场宏观调控的情况下风险会更大。 其次,住房贷款中存在一些违法现象,这种现象仍然很多。 此外,加强对住房贷款的检查和处罚也将有助于更好地落实住房不被解雇的定位。今年惩罚力度的加大还包括防止资金非法进入房地产市场。

    近年来,监管部门在加大处罚力度的同时,不断完善法律法规,通过强化相关监管政策,防范各种机制风险的发生。 最近,中国银行业监督管理委员会先后发布了《证券日报》、《中国银保监会办公厅关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》和《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见(征求意见稿)》三个通知,对监管层面提出了新的要求。

    (责任编辑:何一华HN110)

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